Как подключить СБП в Сбербанке за 9 простых шагов

Клиенты Сбера могут переводить деньги в сторонний банк без комиссии до 100 000 рублей ежемесячно. Такие переводы доступны по номеру телефона. Требуется только подключиться к СБП. Это делается в онлайн-кабинете Сбера со смартфона.

Что такое СБП и какие банки работают с сервисом

СБП (Система быстрых платежей) – это площадка для переводов по номеру телефона. Она призвана ускорить операции между банками. Ранее при переводе средств с одной банковской организации в другую уходило до 5 дней. Теперь деньги приходят на нужный счет практически сразу.

Данная система была запущена Банком России. Сбербанк присоединен к этому сервису. Поэтому клиенты имеют возможность подключиться к СБП.

Указанный сервис полезен не только физлицам, но и юрлицам. Он позволяет:

• бесплатно отправлять определенную сумму на счет сторонней банковской организации;
• совершать покупки по QR-коду;
• сэкономить на комиссиях;
• ускорить транзакции.
• защитить платежные реквизиты – виден только мобильный номер.

Но есть и минус – переводы доступны исключительно в российских рублях. С иностранной валютой сервис не работает.

Важно! Если банк-получатель не работает с СБП, то перевести деньги со Сбера данным способом не получиться. Сервис работает внутри банков, подключенных к СБП. Поэтому перед переводом обязательно проверьте, подключен ли ваш банк к указанной системе или нет.

При транзакции с помощью СБП указывают:

• мобильный номер получателя;
• размер перевода.

После подтверждения операции деньги придут мгновенно. Даже если операция совершается в нерабочий или праздничный день. Проверить, дошли средства или нет, можно у получателя. Ему поступит соответствующее сообщение.

Какие крупные российские банки подключены к СБП:

• Уралсиб;
• КИВИ Банк;
• Минбанк;
• МКБ;
• МТС-Банк;
• Юмани;
• Почта Банк;
• Россельхозбанк;
• Сбербанк;
• Совкомбанк;
• Газпромбанк;
• Открытие;
• ВТБ;
• Тинькофф.

Полный перечень банковских организаций можно найти на сайте СБП. Он расположен в разделе «Банки-участники». Количество участников постоянно растет.

Читайте также как подключить СБП в ВТБ и мобильных приложениях других российских банков.

Тарифы

Тарифной сетки в Сбере по СБП нет. Если лишь комиссии, которые зависят от размера ежемесячного перевода.

• если отправляете до 100 000 рублей в месяц, то сервис не взимает комиссию;
• если ежемесячная сумма перевода превысила 100 000 рублей, то за транзакцию придется заплатить 0,5%.

Указанная комиссия взимается с суммы транзакции. Например, вы превысили лимит в этом месяце и отправляете 200 000 рублей. Тогда комиссия за операцию составит 1 000 рублей.

Лимиты

Через СБП можно отправлять не больше 1 000 000 рублей. Однако банковские организации вправе задавать свои ограничения.

В Сбере установлены следующие лимиты на финансовые операции:

• в сутки можно совершить перевод через СБП не выше 150 000 рублей;
• лимит по одной операции – до 150 000 рублей;
• минимальный лимит – 10 рублей;
• лимит обновляется каждые 24 часа.

Как работает и обновляется лимит? Допустим, 1 мая в 18:00 вы отправили 50 000 рублей родственнику на счет другого банка, который подключен к СПБ. Это означает, что до 2 мая 18:00 вам не удастся скинуть через данный сервис более 100 000 рублей. Причина – будет превышен суточный лимит.

Читайте также про лимиты СБП других российских банков в статье.

Как подключить СБП в Сбербанке

Скачивать какие-либо сторонние программы для этого не нужно. Все операции совершаются в онлайн-банкинге Сбера.

Как подключить сервис СБП в Сбербанке:

• с телефона в Сбербанк Онлайн;
• в офисе банковской организации. Но для этого потребуется, чтобы на телефоне было установлено приложение Сбербанк Онлайн. Консультант лишь поможет подключить данную услугу.

С телефона

Прежде чем подключаться со смартфона, нужно скачать и установить Сбербанк Онлайн. Это официальный мобильный сервис банка. Его можно загрузить в магазине приложений. После установки требуется войти в личный кабинет. Далее можно приступать к подключению.

Как подключить сервис СБП на смартфоне в Сбербанке:

1. Заходим в Сбербанк Онлайн.
2. Проходим авторизацию с помощью мобильного номера. Он присоединен к мобильному банку.
3. После успешного входа на главной странице жмем на раздел «Профиль». Указанный значок с фотографией находится в левом верхнем углу.
4. Нажимаем на значок шестеренки. Она расположен справа вверху.
5. Откроется страница, прокручиваем её вниз.
6. Находим раздел «Система быстрых платежей». Переходим в него.
7. Внизу ставим галочку рядом с согласием на обработку и передачу персональных данных в Сбере. Перед этим обязательно ознакомьтесь с данной офертой, нажав на неё.
8. Выберете «Подключить».
9. Далее на экране телефона появится разделы «Входящие переводы» и «Исходящие переводы». Рядом с ними есть кнопка «Подключить». Жмем на неё, чтобы была возможность отправлять и получать деньги через СБП. Если не хотите, чтобы вам отправляли средства через СБП, то оставьте входящие переводы в отключенном состоянии.

Теперь можно пробовать отправлять деньги указанным способом.

Через компьютер

Подключиться к СБП через ПК нельзя. Это возможно только с телефона, на котором стоит Сбербанк Онлайн. Инструкция, как подключить СБП с телефона в Сбербанке, указана выше.

Читайте также про приложение СБПэй, которое позволяет оплачивать покупки через СБП.

Как переводить деньги

Для совершения транзакции через сервис СБП требуется:

1. Войти в Сбербанк Онлайн на телефоне.
2. Пройти авторизацию с помощью мобильного номера.
3. Перейти во вкладку «Платежи». Она находится в нижней части экрана.
4. В меню «Другие сервисы» нажать «Перевод по СБП».
5. Вбить мобильный номер адресата, который должен получить деньги.
6. Нажать «Продолжить».
7. В появившемся перечне выбрать банковскую организацию. Это банк, где находится счет получателя. Если в списке нет нужного банка, то транзакцию через СБП совершить не удастся.
8. Вбить сумму, которую требуется отправить на счет стороннего банка.
9. Нажать по кнопке «Продолжить».
10. Проверить указанные реквизиты и выбрать «Перевести». Чек об операции будет сохранен в приложении. Его можно также отправить на электронную почту и распечатать в бумажном виде.

Важно! Перед транзакцией проверьте, правильно ли указан мобильный номер. Если будет ошибка, и деньги отправятся, то потребуется идти в банк и отменять перевод.

Во время транзакции вы не видите, в каких организациях у адресата открыты банковские счета. Это сделано в рамках безопасности и защиты личных данных. При этом сам получатель в настройках может выбрать банк, на счет которого ему предпочтительнее получать денежные средства.

Отправлять деньги через СБП с кредитной карточки запрещено. Данным способом совершать транзакции можно лишь с дебетовых карточек. Транзакции с кредиток доступны в общем режиме. Лимиты и комиссии по таким переводам нужно уточнять в банке.

Как отключить СБП

Порядок отключения следующий:

1. открываем Сбербанк Онлайн;
2. переходим в профиль;
3. заходим в настройки;
4. жмем по вкладке «СБП»;
5. в появившемся окне отключаем входящие и исходящие переводы.

Теперь вам никто не сможет перевести деньги через СБП. Отправить средства указанным способом также не получится. Если опция понадобится, то включить её можно в этом же меню. Отключение СБП происходит только в Сбербанк Онлайн.

СБП-оплата по QR-коду

Пользователям доступны покупки через СБП по QR-коду. Совершать оплату можно прямо в Сбербанк Онлайн. Для этого требуется:

1. открыть мобильный банк;
2. перейти в меню «Платежи»;
3. вверху нажать на оплату по QR-коду;
4. поднести экран смартфона к терминалу или считывающему устройству;
5. подтвердить перевод;
6. совершить транзакцию.

Скачивать дополнительные приложения для считывания QR-кода не нужно. Все операции происходят в Сбербанк Онлайн.

Более того, такие переводы являются полностью безопасными. Все транзакции защищены в рамках стандартов информационной безопасности на уровне Центробанка и банков-участников.

Оплата по QR-коду также более удобна, чем обычный перевод. В последнем случае придется заносить реквизиты банковской карточки.

Проверить, пришли деньги или нет, просто. Банк продавца отправить соответствующее уведомление по SMS или другим доступным способом.

На заметку! Во время покупок через СБП по QR-коду бонусы СберСпасибо не зачисляют.

В чем подвох системы быстрых платежей

При отправке денежных средств через СБП в Сбере требуется учитывать несколько нюансов:

• Нельзя самому отменить транзакцию. Если деньги отправлены не на ту карту или банковский счет, то придется идти в банк. Объяснять ситуацию и писать заявление об отмене ошибочной транзакции.
• Самому проверить, пришли деньги до адресата или нет, нельзя. Сам адресат получит уведомление о поступлении средств.
• До перевода лучше узнать наименование банкой организации получателя. Это позволит убедиться в возможности транзакции. При этом сам банк должен работать с СБП. В противном случае отправить деньги не получится.
• Нельзя совершать переводы с кредиток. Операции возможны исключительно с дебетовых карт.
• Включить СБП в Сбере можно в Сбербанк Онлайн. Через ПК активировать услугу нельзя.
• Все переводы через СБП доступны в российской валюте. Использовать американские доллары, евро или другую иностранную валюту невозможно.
• Если превысить ежемесячный лимит в 100 000 рублей, то за следующие транзакции придется платить комиссию.
• При оплате через СБП по QR-коду с собой нужно иметь телефон, на котором стоит Сбербанк Онлайн. К сожалению, это не всегда удобно.

Каких-то серьезных подвохов при использовании СБП в Сбере нет. Главное – правильно подключить данный сервис и не нарушать требования безопасности.

Необходимо помнить также о платежных лимитах. Если за месяц сумма транзакций через СБП превысит 100 000 рублей, то банк возьмет комиссию. Она составит 0,5% от размера транзакции. Суточный лимит по одной операции равен от 10 до 150 000 рублей.

Если у Вас остались вопросы по подключению системы быстрых платежей в Сбербанке, задавайте их в комментариях, и наш эксперт обязательно Вам ответит.